Arbeitsweise

Aufgrund jahrzehntelanger Zusammenarbeit mit Kunden aus den unterschiedlichsten Branchen und einem guten Partnernetzwerk, verfügen meine Partner und ich über die Kompetenz und Expertise, Ihnen in jeder Lebensituation versiert zur Seite zu stehen, schnell und bedarfsgerecht zu leisten. 

Sie wissen bereits was sich möchten, wollen gleich einkaufen, 
gezielt eine Dienstleistung buchen? 
Sehr gut, wir liefern so schnell als möglich. 


In vielen Bereichen arbeiten wir bereits topmodern & digital.
Einfach den passenden [ Knopf ] drücken und los geht s

Sie haben Fragen, brauchen Hilfe?
Ich berate Sie kostenlos im Büro in Gaienhofen, 
per Hausbesuch auf der "Höri", in Singen und in Radolfzell
oder bundesweit 
per Telefon + Whatsapp, Skype und Facebook

1. Kennenlernen

wir treffen uns in 78343 Gaienhofen,
per Hausbesuch auf der Höri,
in Singen oder Radolfzell

alternativ können wir

telefonieren
0049 (0)7735 - 4850738

mailen
Info@VBerater.de 

Facebook-Chat
 fb.com/Bodensee.Gold  

Mobiltel. und Whatsapp-Chat
0049 (0)173 - 4899500

Videotelefon
Skypename: Schroeder_International

Mögen und trauen wir uns, geht s mit Punkt 2. weiter und wir starten die ganzheitliche Beratung.
Wenn nicht, hatten wir ein angenehmes Gespräch.

2. Wünsche und Ziele definieren

Wir besprechen Wünsche und mögliche Ziele, 
reden u.a. über Versorgungslücken der gesetzlichen Versicherungen. 
Wenn gewünscht erklären wir Ihnen traditionelle und moderne Familien-, Krisen-,  Immobilien- und  Unternehmensschutzkonzepte. 

3. Bestandsaufnahme und Datenerfassung

Sichten und erfassen von Einkommens-, Rentenbescheiden, Bank-, Finanz-, Immobilien- und Versicherungsverträgen ...
Wenn erlaubt und gewünscht digitalisieren wir die Unterlagen für die weitere Zusammenarbeit.

4. Analyse und Angebotserstellung

Wir analysieren den vorhandenen Bestand. 
Gute Finanzprodukte bleiben erhalten, für die nicht so optimalen,  besorgen, erstellen wir alternative Angebote und optimierten ggf. das künftige Portfolio hinsichtlich der besprochenen Wünsche und Ziele. 

5. Präsentation 

Ich präsentiere und erkläre Ihnen die für Sie ermittelten Produkte, wenn gewünscht auch in unterschiedlichen Varianten. 

Wenn Ihnen die von mir gezeigten Produkte gefallen, unterzeichen wir Verträge, tätigen ggf. Bestellungen und bereiten Punkt 6. vor.

Kunden denen unsere Arbeitsweise zusagt, können uns auch langfristig engagieren. - Premiumkunden bieten wir Maklerverträge an. 
 

Premiumkunden erhalten neben anderen Vorteilen ein Beratungsplus. Wir erklären Ihnen, wie man kostengünstig wichtige Dinge, wie Testament, Betreuungsverfügung, Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht einfach online selbst erstellen kann.  


Nach Vertragsunterzeichnung und Vollmachterteilung verwalten und aktualisieren wir mit Hilfe leistungsstarker Maklerpools und moderner Software die vorhandenen Finanzprodukte. -  So können wir gewährleisten, dass Ihr Portfolio immer aktuell ist.

6. alte Zöpfe abschneiden

"Sparen heißt verzichten.
Fixkosten optimieren, ist sparen ohne zu verzichten!"

Bei den meisten Kunden gib es Optimierungs- und verstecktes Sparpotential. - Es gab Mandanten, die ca. 2400.- € pro Jahr Kosten einsparen konnten.
Es gibt viel zu optimieren, packen wir s an!


Nicht mehr zeitgemäße, nicht bedarfsgerechte Verträge, Sparkonten werden gekündigt oder "stillgelegt",

günstige, bedarfsgerechte Produkte bleiben im Bestand,

wir führen einen Fixkostencheck durch,
wenn nötig wechseln wir
DSL- & Festnetz - Gas - Strom - Mobilfunk-Anbieter   
Girokonto - Depotbank - Kreditkarte - Tagesgeldkonto 
in Zusammenarbeit mit unserem Partner GLV,  Privat-, wenn vorhanden Immobilien- und Gewerbeversicherungen.

Wenn Sie möchten, kauft unser Partner Ihre renditeschwachen Bausparverträge, Riester-, Kapitallebens-, Rentenversicherungen!
Sie können die Verluste steuerlich geltend machen, erzielen ggf. etwas Gewinn oder eben weniger Verlust.
Nach dem Verkauf erhalten Sie binnen 18 Tagen Ihr Geld. Sie können dann hier neu, diversifiziert (gestreut) und renditestark, in Sachwerte wie Gold-, Silber-, Diamanten, physische Edelmetalle, Immobilien, crowdfinanzierte Projekte oder steuerfreie Edelmetalldepots investieren.

Kunden ohne Maklervertrag und Vollmacht müssen die Verträge leider selbst kündigen.
Für Premiumkunden erledigen (fast) alles wir.

Für Premium-, Standard- und Internetkunden
gilt gleichermaßen,
I.) ALLES KANN gekündigt werden, NICHTS MUSS,
II.) wir werden von den Anbietern per Provision bezahlt.


Für alle Kunden sind Vertragsneugestaltung und Fixkostenoptimierung KOSTENLOS! 

7. immer am Ball bleiben

Wenn sich Konditionen laufender Verträge zu Ihrem Nachteil ändern, suchen wir Alternativprodukte und informieren Sie sofort. Nach Rücksprache und erteilter Erlaubnis ändern wir die Verträge für Sie.

Wenn ein Schaden auftritt 
oder
wenn sich bei Ihnen Dinge im persönlichen, familiären, finanziellen, beruflichen Bereich ändern 
oder 
Sie planen etwas zu ändern, 
z.B. Heirat, ein Kind wird geboren, Scheidung, Berufswechsel, Umzug, ein Haus, ein Fahrzeug soll angeschafft oder verkauft werden ...  

Informieren Sie uns bitte über anstehende Veränderungen, unsere Geschäftspartner und ich passen dann Ihr Portfolio an die neuen Lebensumstände an.